爱荷华州最高法院裁定比特币ATM运营商胜诉：扣押资金需退还公司

来源：中国外汇网编辑：宏观研究时间：2025-06-11 15:40:17

摘要爱荷华州最高法院裁定，作为单独诈骗的一部分存入比特币仓库 ATM 机的钱必须退还给该公司。币圈网报道：

近日，爱荷华州最高法院作出一项重要裁决，认定存入比特币ATM机的资金必须退还给运营公司Bitcoin Depot，而非诈骗案中的受害者。这一决定推翻了下级法院的原判。

这起案件涉及发生在2023年7月和2024年2月的两起诈骗事件。当时，两名受害者分别被诈骗者诱导，通过林恩县的Bitcoin Depot ATM机提取了价值总计14,000美元的比特币。

警方在调查过程中扣押了存入ATM机的现金，但未能追回已转移的比特币。

地方法院最初裁定，扣押的总计28,000美元现金应返还给受害者，这促使Bitcoin Depot向爱荷华州最高法院提出上诉。

根据达娜·奥克斯利法官的裁决，受害者在使用Bitcoin Depot ATM机时签订了合同，该合同明确警告可能存在的诈骗行为。受害者还确认他们拥有要接收比特币的钱包地址，因为这是完成转账的唯一方式。

然而，其中一名受害者Carrie Carlson辩称，她是在胁迫下行事，因此与Bitcoin Depot签订的合同应属无效。但爱荷华州最高法院驳回了这一论点，认为该公司无法事先知道受害者处于胁迫状态，且ATM机显示的警告并不构成欺诈的证据。

奥克斯利法官写道：“在这里，Bitcoin Depot认识到其行业和ATM使用中的风险，并警告客户——除非用户证明钱包属于他们自己，否则禁止交易——但这并不意味着它要对每一笔不当交易负责。”

最终，法院裁定将案件发回重审，并指示将扣押的资金退还给Bitcoin Depot。这意味着受害者将无力承担损失。

Bitcoin Depot在一份声明中表示，这一裁决支持了正当程序的重要性，并强调合规、透明的加密运营商在预防和解决欺诈方面可以发挥的作用。

发言人指出：“Bitcoin Depot尊重爱荷华州最高法院的裁决，并将其视为朝明确加密交易法律框架迈出的积极一步。”

值得注意的是，Bitcoin Depot在爱荷华州正面临更大规模的法律纠纷。此前，司法部长布伦娜·伯德于2月份提起诉讼，指控该公司及其ATM供应商CoinFlip导致爱荷华州民众因诈骗损失约2040万美元。

根据总检察长办公室的数据，自2023年10月对加密货币ATM公司展开调查以来，爱荷华州居民通过Bitcoin Depot转账的资金中有98.16%源于诈骗（CoinFlip的相应比例为94.92%）。

伯德还声称，Bitcoin Depot和CoinFlip从每笔交易中抽取高达23%和21%的佣金，并指责Bitcoin Depot的退款政策具有误导性。

伯德表示：“我们已经知道，诈骗分子的目标是爱荷华州的老年人，甚至还通过讣告瞄准寡妇……而加密货币ATM公司却从中获利。”

对此，Bitcoin Depot回应称，已实施多层保护措施，包括身份验证、交易监控、实时支持和自动诈骗警告。

发言人补充道：“我们的执法联络团队由前执法人员组成，与全国各地的机构密切合作，协助追踪交易、追回被盗资金并破获案件。我们将继续全力支持执法部门的工作。”